У "Норд-Капитала" нашлись обиженные вкладчики
17 Июня 2014

• Версия для печати

По интернет-СМИ прокатилась волна публикаций, связанных с современными способами управления деньгами. А именно речь идет об известной компании ИГ «Норд-Капитал», которая вот уже много лет возглавляется Яковом Шляпочником, человеком небезызвестным в финансовых кругах

Яков Шляпочник. Фото с сайта www.ncapital.ru

Московская коллегия адвокатов (МКА) «Александр Добровинский и партнеры» собирает информацию о деятельности известной инвестиционной группы «Норд-Капитал». В газете «КоммерсантЪ» появилось объявление за подписью управляющего партнера МКА Александра Добровинского, в котором гражданам, имеющим претензии к группе, предложено обращаться в коллегию.

В объявлении также говорится, что в МКА за юридической помощью обратились лица, передавшие значительные денежные средства в управление ИГ «Норд-Капитал» и так и не получившие их обратно. По мнению адвокатов, они располагают данными, которые дают основания предполагать, что это не единичные действия ИГ «Норд-Капитал» в отношении своих инвесторов.

Ранее в открытых источниках и СМИ была распространена информация об обманутых инвесторах компании, основателем и председателем совета директоров которой является известный бизнесмен Яков Шляпочник. В частности, блоггер vipclient-nc рассказал, как почти год не может вернуть деньги, переданные в доверительное управление «Норд-Капиталу» в 2010 году. Автор ссылается на статус vip-клиента, который он получил сразу после подписания соглашения, что свидетельствует о крупной сумме вложений – 1,5 млн долл. США.

По словам vipclient-nc, его насторожила обстановка, сложившаяся в компании – в определенный момент из нее массово стали увольняться ключевые сотрудники, а также сменились несколько персональных менеджеров инвестора. При этом возникла проблема с прозрачностью отчетности по управлению активами клиента. Когда в соответствие с условиями соглашения vipclient-nc направил в «Норд-Капитал» официальное письмо с требованием вернуть ему денежные средства, то получил отказ.

Адвокаты блоггера выяснили, что фирма Nord Capital Financial Advisory Services, с которой было подписано соглашение, не только является офшором, (См. Соглашение), но и официально не входит в ИГ «Норд-Капитал».

Увеличить

В то же время дочерняя структура группы ЗАО УК «Норд-Капитал», которая участвует в переговорном процессе с потенциальными инвесторами, не подписывает никаких договоров. По информации vipclient-nc, в ЗАО УК «Норд Капитал» «первоначально заманивают инвесторов, но как только появляется инвестор, готовый передать крупную сумму на доверительное управление, Шляпочник предлагает особые условия и переводит все средства в офшорную компанию», которые используются «совсем для других целей, а именно для текущих нужд компании и ее акционера».

До начала конфликта vipclient-nc получал от «Норд-Капитала» отчеты об операциях со своими активами и лично имел возможность контролировать ситуацию через личный кабинет на сайте управляющей компании. «Картина в личном кабинете была более чем позитивной, и я был полностью удовлетворен работой «Норд-Капитала», - пишет он. Однако позже инвестор выяснил, что эти отчеты были «нарисованы» - «не более чем фикция и веселые картинки». По словам блоггера, сделанные им выводы подтвердил бывший сотрудник компании Якова Шляпочника. Кроме того, vipclient-nc удалось узнать о подобных случаях, произошедших с другими клиентами «Норд-Капитала».

По словам vipclient-nc, он подготовил заявление в правоохранительные органы «по привлечению Шляпочника и компании «Норд-Капитал» по статье мошенничество».

При этом он отметил, что «Норд-Капитал» отслеживает негативную информацию в СМИ и «зачищает все следы». Блоггеру удалось сохранить скриншоты своих бесед на интернет-форумах. В одной из них некий VasilyZak, представившийся экс-сотрудником группы, утверждает, что в последние годы «Норд-Капитал» «зарабатывает исключительно на PR» и, несмотря на фактическое отсутствие нормальной деятельности, «уважаемые медиа-компании соглашаются публиковать этот рекламный бред».

Напомним, ранее Яков Шляпочник уже становился фигурантом уголовных расследований. Так, в 2004 году прокуратура Центрального административного округа Москвы возбудила уголовное дело по ч.3 ст. 159 УК РФ («Мошенничество») по факту пропажи из зернохранилищ ОАО «Русагрокапитал» более 250 тыс. т зерна и нанесения ущерба экономики России в размере 3,5-4 млрд рублей. Мониторингом хода расследования дела занималась рабочая группа депутатов Госдумы РФ, в которую входили Геннадий Гудков, Анатолий Аксаков, Александр Хинштейн. Несмотря на то, что Шляпочник к этому моменту уже являлся бывшим президентом и совладельцем «Русагрокапитала», парламентарии высказывали предположение о его прямой причастности к организации мошеннической схемы, когда банковские кредиты брались под несуществующее зерно.

Автор: Константин Романов

***

Приложения:

Так "рисуются" отчеты в Норд Капитале

Спасибо vipclient-nc за то что опубликовал свой отчет. Я позволил себе произвести небольшой анализ, пользуясь официальными результатами управления, которые распространяет компания. Оба документа за конец августа 2013 года.

Во-первых никаких сделок купли-продажи понятных активов, как собственно и самих активов в отчете нет. Это логично, иначе эти сделки можно было бы проследить через биржи, кастодианы и проч.

Вместо этого структура портфеля выглядит вот так

Что "сие" содержит внутри на данный момент, и что было куплено/продано понять сложно.

Дальше самое интересное - сравниваем доходности.

ПИФ МС Агрессивный - по результатам управления:

Даже если оставить отрицательные результаты в сторону, очевидно что доходность показанная клиенту существенно хуже чем официальная. Это логично, т.к. новых клиентов нужно привлекать, а со старых можно списать "на жисть". Списали неплохо. С ПИФ МС Сбалансированный более 8%, с ПИФ МС Агрессивный более 7%. Нетрудно понять куда пошли эти суммы. С учетом того что компания вообще ничего не хочет возвращать клиенту это, конечно, мелочи.

Источник: pmexecn1.livejournal.com

***

Интервью Якова Шляпочника на Business FM 20.02.2014

Председатель совета директоров ИГ «Норд-Капитал» Яков Шляпочник и ведущий программы "Капитал" на Business FM Григорий Бегларян обсудили ситуацию в российской экономике, российской банковской системе, и соответственно, варианты и сценарии инвестиционной стратегии в условиях, по сути, если не кризисной, то близкой к кризисной ситуации на финансовом рынке.

Расшифровка:

Добрый день, в студии Григорий Бегларян, сегодня мы обсудим ситуацию в российской экономике, российской банковской системе, и соответственно, обсудим варианты и сценарии инвестиционной стратегии в условиях, по сути, если не кризисной, то близкой к кризисной ситуации у нас на финансовом рынке. Соответственно, какие-то варианты извлечения прибыли из текущей диспозиции. В студии Яков Шляпочник, председатель совета директоров Инвестиционной Группы «Норд-Капитал». Яков, добрый день!

Добрый день, Григорий.

Очень долго, естественно, мы обсуждаем, что творится у нас. Но с одной стороны, конечно, драматизировать ситуацию нет смысла, с другой стороны, менталитет населения таков, что, скажем, одна часть финансового рынка начинает трещать, и, соответственно, все начинают тут же паниковать. В данном случае треск раздаётся в секторе валютного рынка. Ослабление рубля, которое, в принципе, произошло без особого драматизма, все-таки усилило страхи, которые формировались еще в конце прошлого года, когда начались проблемы с банками. Насколько я понял, население считает, что ослабление рубля и вот эта вот банковская эпопея с отзывом лицензий – одно и то же. Но в данном случае, наверное, стоит обсудить и рубль, и банковскую систему. Как вы можете охарактеризовать текущую ситуацию вот в этом плане?

Я считаю, что, во-первых, эти события никак не связаны. Ослабление валют произошло во всех развивающихся странах, это предвидели все аналитики, потому что на самом деле еще в сентябре готовилась приостановка программы количественного смягчения, так называемого «печатного станка» в США. И вот уже было объявлено о двух сокращениях, и такая ситуация уже была в мире в 1993-1994 гг. В этот момент происходит резкий рост экономики в Штатах и отток денег из развивающихся стран.

Все именно боятся вот этого слова «девяностые», потому что ситуация внешне очень похожа.

Похожа, да.

Растет одна Америка, гигантский дисконт, опять давление на валютный рынок и тому подобное. Люди, опять же, вспоминают все, что было с банками тогда. Даже с госбанками, которые все вернули, но с большим опозданием и, естественно, по другому курсу. В данной ситуации какие у вас рекомендации? Что делать, чтобы домохозяйствам, тем, которые имеют хоть какие-то накопления.

Я так считаю, что лучше, конечно, не инвестировать, если эти деньги нужны для жизни, и их просто сохранять. Но для тех клиентов, кто намерен инвестировать в эти времена, у нас в ИГ «Норд-Капитал» есть серьёзный класс продуктов, который называется «Защита капитала». Это продукты, в которых, во-первых, заранее оговаривается, какая часть капитала инвестируется в безрисковые инструменты, во-вторых, в какой валюте эти безрисковые инструменты, и в третьих, можно выбрать риск – банка или облигации. Вторая часть – это уже доходная часть. Её уже можно выбрать из 23х бирж, на которых мы торгуем и среди порядка шестисот инструментов.

Слово защита звучит заманчиво. Вот в чем суть?

Защита капитала – значит, что заранее клиент оговаривает процент защиты - допустим, 70% или 90%, 95% даже – и куда будет вложена защитная часть. Понятно, что защита условная, потому что нет безрисковых инструментов, но защитная часть устроена либо из депозита приемлемого банка, либо из облигаций. Клиент, допустим, верит в «Газпром» или в Apple. Можно защиту обеспечить в облигациях этих компаний. Или даже стран, допустим, в виде облигаций Австралии. Вторая часть стратегии «Защиты капитала» - зарабатывающая. Какой-то кусок продолжает работать на уже оговоренных с клиентом рынках. Выбирается либо типовая стратегия, в основном, конечно, мы предлагаем алгоритмические стратегии, так как они наиболее доходны.

В данной ситуации такой парадокс: с одной стороны, остаются надежные банки, госбанки, которым население доверяет. С другой стороны население не доверяет своей национальной валюте. Понятно, что в рублях ставки выше, но домохозяйства понимают, что положил ты на депозит госбанка деньги под этот высокий процент, но за этот период депозитного владения рубль ослабел, скажем, на 10, на 15%. В валюте ставки крайне низкие. Вот при этой стратегии «Защиты капитала», я так понимаю, людей бы устроила ставка в 5-6% в валюте. Если 5-6% в валюте, возможна 100%-я защита?

Стопроцентная защита невозможна, но можно достичь ставки доходности 5-6% при защите 90-95%. Причем в еврооблигациях тех же российских и западных компаний. Продукт так устроен: чем ниже уровень защиты, тем больше возможна доходность в позитивном сценарии и меньшие потери в негативном сценарии. Самый лучший вариант – это стопроцентная защита. Там нет убытков, и доходность продукта распределена в диапазоне от 0 до 6% в валюте.

Ну потому что ситуация такова, что те, кто считал себя самым умным, кто не верил ни в евро, ни в доллар, ни в рубль, инвестируя в золото, тоже практически пострадавшие. Поскольку я понимаю, что вряд ли кто-то эту долгосрочную инвестицию додержит. Можно рассуждать сколько угодно об инвестициях в золото, но история есть история. То есть по долгосрочным перспективам цены будут выше… В данной ситуации золото как инвестиция, вы считаете, действительно рискованна?

У нас большинство стратегий роботизированы, то есть, не люди работают, а роботы. У нас есть на двух металлах – золото и серебро. Они все держат позицию максимум 3-4 дня. То есть я считаю, что в краткосрочной перспективе золото – довольно привлекательный инвестиционный инструмент. Но сточки зрения какого-то долгосрочного тренда, он еще не сформировался. Это мнение наших аналитиков.

Стратегию «Защита капитала» можно считать альтернативой банковским вкладам?

Да, изначально этот продукт нацелен на тех клиентов, которые хотят в случае позитивного сценария получить ставку выше, чем банковский депозит или доходность по облигациям. Более того, я вам скажу, что мы совместно со многими банками развиваем это направление. Вот, недавно такая программа стартовала совместно с банком МФК. Она очень устраивает и банки, потому что иы им привлекаем пассивы, и в то же время, банки не рискуют, не нанимают людей, которые должны угадывать цены. А есть роботизированная торговля. При этом, клиент понимает: у нас такое распределение: 95% на полутора годах – такие стратегии выигрывают. Опять же повторюсь, 95% есть и полтора года. Это не money machine.

Спасибо, Яков. В принципе, понятно, что ситуация в российской экономике сегодня оставляет желать лучшего. Но насколько я понимаю, настроения текущие – они пессимистичные. Но вот, в данном случае, как вы думаете, на фоне растущего пессимизма будет ли новое дыхание в инвестиционной индустрии? Потому что население у нас еще далеко от этого. Многие считают: если это инвестиция, значит, есть какой-то риск. Как убедить, что инвестиции бывают с минимальными рисками, как говорится, не рискуя, вообще невозможно получить хоть какой-то доход. Те же банки тоже, по сути, риск, как мы убедились. Вот в этой ситуации как бы вы аргументировали потенциальным клиентам их интерес?

Я считаю, что в любые времена, особенно, в те, которые сейчас, главное – сохранить. Поэтому я бы порекомендовал не гнаться за доходами, а инвестировать консервативно. Такие варианты всегда были, в любые времена. Помните, даже в 1998 году.

Просто в данной ситуации понятно, что любая валюта обесценится. Будь это рубль, евро или доллар. Покупательская способность снижается, и понятно, что надо как-то переигрывать вот это вот снижение.

Мы заметили, что сейчас больше спрос на защитные стратегии, и мы сейчас очень неоходно подписываем договора на агрессивные стратегии. Мы очень долго объясняем риски клиентам, клиент подписывает, что он согласен на любые потери, потому что все должны понимать, что соотношение потерь к доходу где-то 1:2. То есть, если ты хочешь заработать 10%, ты можешь потерять 5%. Это немного. Но если кто-то намеревается заработать 50%, он может потерять 25%. А это немногие выдерживают.

Как говорится, торопиться не надо и жадничать тоже не надо. Спасибо, Яков. Со мной в студии был Яков Шляпочник, председатель совета директоров Инвестиционной Группы «Норд-Капитал». В студии был я, Григорий Бегларян. Удачи. До встречи.

Источник: ncapital.ru

__________________

От Stringer: В данный момент компания уважаемого г-на Шляпочника занимается тем, что активно снимает тексты, имеющие отношения к деятельности ИГ Норд Капитал. А зря: тема крайне интересная, поучительная. Сами интервью г-га Шляпочника необыкновенно много говорят о том, что желающие пристроить деньги были, есть и будут, и риски для них – дело обычное…