Миллионные кредиты оформляли по чужим паспортам
14 Марта 2014

• Версия для печати

Вчера стало известно о завершении расследования первого эпизода масштабного хищения средств у Сбербанка. По версии следствия, группа мошенников по паспортам пьяниц и безработных получила в Стромынском филиале банка кредиты на общую сумму более 330 млн руб. Деньги обвиняемыми брались якобы на строительство коттеджей, но возвращены не были. Дело направлено в суд.

Расследование обстоятельств масштабного хищения средств у Сбербанка в течение нескольких лет ведет главное следственное управление ГУ МВД по Москве. Как рассказали "Ъ" в главке, мошенническая схема была вскрыта пять лет назад, фактически случайно. Вступив в права наследования, родственники одного из москвичей неожиданно для себя обнаружили, что тот незадолго до смерти получил в банке ипотечный кредит на сумму около 40 млн руб., якобы под строительство загородного дома. При этом кредит был просрочен, и наследникам сообщили, что погашать его придется им. При этом, отметили полицейские, заемщик страдал алкоголизмом. Заподозрив неладное, наследники обратились в службу безопасности Сбербанка.

Результаты банковской проверки и легли в основу уголовного дела, возбужденного в 2009 году ГСУ. Как установило следствие, хищением средств банка занималась преступная группа, пик деятельности которой пришелся на 2005-2006 годы. Как выяснилось в ходе расследования, мошенники действовали по четко отработанной схеме. Сначала они находили номинальных заемщиков, в основном алкоголиков, безработных или лиц, остро нуждающихся в деньгах. Затем 47-летний Виктор Михеев, говорится в деле, встречаясь с каждым из них, уговаривал того отдать на время паспорт. Педагог по образованию, Михеев, по данным следствия, легко входил в доверие к людям. Одним он рассказывал, что документы нужны для устройства собеседника на высокооплачиваемую работу. Другим признавался, что по их паспортам будут взяты кредиты, а в Сбербанке заверял, что их вовремя выплатят. Если владелец паспорта соглашался, ему выплачивалась $1 тыс.— в обмен на подпись на заранее подготовленных мошенниками поддельных документах. В них, отметили в ГСУ, содержались сведения о месте работы заемщика, его финансовом состоянии, залоговом имуществе, а также "документы о якобы приобретаемых на кредитные деньги объектах недвижимости". По этим бумагам кредиты брались якобы под строительство загородных коттеджей и оформлялись, сообщили полицейские, в основном в Стромынском филиале Сбербанка.

После того как банк одобрял кредит, деньги получали уже члены преступной группы. Первые два-три месяца займы действительно погашались, а затем платежи прекращались. При этом, отмечают полицейские, банк одобрял заемщикам кредиты, достигавшие 50-60 млн руб., а общая сумма похищенного, по подсчетам следствия, превысила 330 млн руб.

Сам Михеев за свою работу, по данным следователей, получал около $3 тыс. в месяц. Узнав, что против него начато расследование, он скрылся. Арестовали его в Москве в ноябре прошлого года, после чего ему предъявили обвинение по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере). Всего ему вменяется восемь эпизодов мошенничества из тринадцати, вскрытых во время расследования.

Арестованный полностью раскаялся, признал вину и активно содействовал следствию. Однако заключить сделку с прокурором ему не удалось — следствие выступило против этого. Большинство других членов группы (всего их было около десятка)числятся в розыске.

Владислав Ъ-Трифонов

Источник: "Ъ"