Схемы Мотылева
5 Августа 2015

• Версия для печати

Пробелы в законодательстве помогали финансисту в строительстве его империи

Forbes стали известны подробности краха банковско-пенсионной империи Анатолия Мотылева, включавшей в себя четыре банка «Российский кредит», АМБ, М-Банк и «Тульский промышленник» и семь НПФ — «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Уралоборонзаводский», «Солнечное время», «Адекта-Пенсия», «Защита будущего», «Сберегательный» и «Сберфонд Солнечный берег». В этих фондах, по данным ЦБ, около 1,38 млн человек хранили почти 60 млрд рублей накоплений.

Средства НПФ использовались по простой схеме. Входящие в структуры группы Мотылева компании «Промнефтесервис» и «Трансгазсервис», выпустили облигации общим объемом 16 млрд рублей (4 августа рейтинговое агентство «Рус-рейтинг» понизило их до дефолтного уровня). Так как они попадали в высший котировальный список Московской биржи, то впоследствии их могли выкупать НПФ Мотылева. Полученные от фондов средства сначала направлялись в офшорные компании, а затем шли на финансирование проектов группы. Информацию об этом подтвердили два источника, знакомых со схемой работы этих НПФ.

Среди инвестиций был проект «Агрохолдинг», в рамках которого банкир планировал развивать сельскохозяйственный кластер в Тульской области — птицефабрики яичного направления «Ефремовская» и «Суворовская», тепличное хозяйство и свинофермы. Другим большим направлением была комплексная малоэтажная застройка комфорткласса на 100 000 кв. м проекта «Большой Рогачевский квартал» рядом с городом Лобня (Московская область). Застройщиком проекта была инвестиционно-строительная компания БРК (по договорам займа она получала средства от «Промнефтесервиса»), связанная с группой Мотылева.

Все четыре размещения «Промнефтесервиса» и «Трансгазсервиса» проводила компания «ИК Ронин». В ней сообщили, что компания выступала техническим андеррайтером выпуска и во время размещения у эмитента были другие бенефициары. «После смены акционеров отношения были прекращены. Со структурами Мотылева мы никогда не имели договорных отношений и сделок», — оправдываются в компании.

Другая схема со средствами НПФ применялась с сертификатами ипотечного покрытия (ИСУ), управляющим которого была УК «Фортрейд». Среди ее проектов были ИСУ с романтичными названиями «Берег моря», «Берег луны», «Берег мечты», «Берег солнца», «Инвестиции в будущее» и «Базис» (по раскрытым данным, их общий объем около 41 млрд рублей).

Как объясняет источник, знакомый с бизнесом Мотылева, банк «Российский кредит» выдавал кредиты юрлицам, которые покупали землю и закладывали в банк. «Далее эти займы секьюритизировались и продавались НПФ через ИСУ, а на вырученные средства гасились. Механизм ИСУ помогал оформить землю в НПФ, так как эти ценные бумаги как бы приносили текущий доход», — объясняет схему источник, близкий к структурам Мотылева.

По его словам, формально кредитный портфель банков выглядел прилично, в этих же кредитных организациях хранились деньги фондов, которые использовались для выдачи кредитов промежуточным компаниям. Источник отмечает, что идея застопорилась, когда НПФ не смогли попасть в систему страхования, а ЦБ начал пристально наблюдать за финансовой группой. Если бы Мотылев продержался и в его структуры начали поступать новые средства, то запаса прочности хватило бы, чтобы пересидеть с землей сложный период, а затем развить ее и повысить стоимость.

Например, ИСУ «Инвестиции в будущее» было обеспечено закладными на 100 000 кв. м. земли в элитном поселке Жуковка Одинцовского района Московской области по оценке около 15 млрд рублей. Кроме того, по словам источника, знакомого с бизнесом Мотылева, средства инвестировались в недвижимость и землю в Новой Москве, на Николиной Горе. В 2014 году «Российский кредит» с участием средств фонда «Солнце. Жизнь. Пенсии» выкупил шахту «Анжерская-Южная». Также был построен жилой комплекс в подмосковных Котельниках.

В ЦБ порекомендовали обратиться с вопросами во временную администрацию и на Московскую биржу. Получить комментарии в этих структурах вчера вечером не удалось. Компенсация пенсионерам фонда Мотылева может обойтись государству более чем в 30 млрд рублей. По оценке ЦБ, в лишенных лицензий фондах к августу было 34 млрд рублей накоплений, более двух третей из которых были неликвидными. Зампред Банка России Михаил Сухов заявил, что экономического смысла в санации банков группы регулятор не увидел. Оказалось, что их активы общим объемом 186 млрд рублей могут быть обесценены на сумму свыше 76 млрд рублей. Дыра в балансе четырех банков составляет не менее 50 млрд рублей.

Источник: Forbes