Американцы погорели на "ГКО"
30 Сентября 2008

• Версия для печати

Конгресс отверг меры по стабилизации финансовой системы США. Буш в отчаянии. Никто не знает, что делать. История с ипотечными облигациями, которые понадобились банкам, чтобы не тратя государственный бюджет, финансировать военную авантюру в Ираке, похожа до смерти на историю с ГКО, которая была в России в 1998 году.

Буш бьется в истерике. Министр финансов США Полсон, который, по-видимому, был одним из соавторов уоллстритовской схемы финансирования войны в Ираке посредством продажи ипотечных облигаций, хочет спасти банки, которые были втянуты в эту аферу, как когда-то в России спасали несколько банков, державших ГКО. Однако американский конгресс заупрямился - не санкционировал 700 млрд долларов на выкуп плохих активов. США накануне дефолта. Но никто не знает, какой он будет. Дефолт дефолту рознь. Очертания американского дефолта пока не видны - они в тумане слов.

"Беспокойство и тревожные оценки перспектив не ограничиваются, однако, только эмоциями до смерти перепуганных держателей ценных бумаг и лишающихся доходных мест банковских служащих. Для них есть достаточно более серьезные причины.

Прежде всего капитаны американской экономики и обслуживающие их менеджеры до конца не понимают причин начинающегося кризиса. Не будут их, конечно, понимать и те чиновники, которым поручат осуществлять «пакет» спасательных мер администрации Буша. Если служащие такого классного банка, как «Голдмен Сакс», которых проверяют на профессиональную пригодность с помощью не менее 20 тестов и которые считаются во всем банковском мире асами своего дела, не знают, как все это получилось и что дальше делать, то было бы наивным полагать, что правительственные чиновники, которым к тому же в десятки и сотни раз платят меньше, чем этим асам, направят финансовые рынки США на правильный путь. Взгляните, как ведет себя администрация США перед лицом начавшегося кризиса. У банков обнаружилась нехватка денег? Значит, надо срочно выдать им денег из казны в надежде, что после этого все опять наладится. Ума для такого решения много не надо. Только поможет ли выйти из кризиса искусственный запуск машины, в конструкции которой явно обнаружились серьезные дефекты?", - пишет в ЖЖ один из юзеров - "В мире сейчас вращается «финансовых продуктов», т.е. различных бумажных ценностей, которые наплодили банки во главе с банками США, на сумму 645 трлн долларов. Если эта пирамида начинает рушиться, то триллион долларов – это кошкины слезы.

Известно, что в погоне за сверхприбылями американские банки набрали кредитов на сум­мы, в 40 раз превышающие собственные капиталы. Их иностранные коллеги находятся в сравнимом положении, хотя у них это соотношение не 1:40, а несколько скромнее. Надо ли удивляться, что при возникновении более или менее серьезных неурядиц эти респектабельные пирамиды начинают рушиться и требовать для своего спасения огромных государственных вливаний. Они превращаются в угрозу не только для стабильности экономики страны, но и для самого государства.Подобная угроза появилась после того, как банковский сектор, который еще несколько десятков лет назад был преимущественно механизмом для обслуживания производственной сферы, в 80–90-е годы стал стремительно выходить в странах «золотого миллиарда» на доминирующие позиции и все больше отрываться от живого реального производства".

На самом деле, банковский сектор, конечно, обслуживал не экономику, а политику: войны, опережающее потребление, создание иллюзии могущества. И это происходит не только в США, но и в Китае, и во всех бурно развивающихся странах.