Если доллару конец...
24 Марта 2003

• Версия для печати

По оценкам экспертов, объем денежной массы в 25 раз превышает стоимость всех товаров и услуг, производимых мировой экономикой. Известный немецкий экономист Пауль Фриц пишет о том, что «только связь валют с золотом может помешать коллективному безумию кредитов». Для стабилизации необходимо резко провести повышение цен на все и везде именно в 25 раз. Это, естественно, невозможно, а значит - кризис мировой валюты - доллара - неизбежен.

Костюм джентльмена ценой в унцию

В Англии есть такая примета - если дорожает повседневный костюм бизнесмена, сшитый модными портными с улиц Риджент и Пикадилли, значит и цены на золото на биржах скоро поползут вверх. Так, в 80-м и костюм стоил порядка 840 долларов, в 90-м - упал до 260 и ниже, в 94-97 вернулся к отметке около 360.

Сегодня костюм «от Савил-Роу» (центральная зона Лондона) стоит не меньше 900 долларов. Золото же пока не достигло 400-долларовой отметки.

В предверии войны в Ираке на мировой валютной бирже вырос спрос на «спасительную валюту» - швейцарский франк. Единственную из мировых, официально обеспеченную золотом.

Первая виртуальная ценность

Общие мировые запасы золота оцениваются примерно в 65 000 тонн. Из них около 35 000 тонн - государственные золотые запасы, еще 30 000 тонн находятся в индивидуальных хранилищах.

Ежегодная добыча составляет примерно 2000 тонн, еще до 500 тонн получают из лома (так называемая «вторичка»). Именно столько желтого металла предлагают на мировом рынке к продаже каждый год. Ежегодный же спрос колеблется в пределах 3500 тонн. (В 2001 году он составлял 3483 тонны, в 2002 - 3685.) То есть оставшуюся тысячу тонн добирают из того, что продают из своих резервов Государственные банки. Получается, что около 60 % золота, находящегося в частной или государственной собственности, лежит мертвым грузом по сейфам и шкатулкам, не имеет спроса, а значит - и цены.

Что же тогда заставляет расти цены на металл, запасов которого хватило бы на то, чтобы 17 лет удовлетворять потребности в нем мирового рынка?

Как золото долларом заменили

Революции и войны первой половины ХХ века сильно перетряхнули мировые финансы, подорвали систему «золотого стандарта». Стремление к стабилизации валютных рынков привело к созданию МВФ. Поначалу страны-участницы новой международной организации хотели ввести независимую денежную единицу - «банкор», привязав ее курс к средней стоимости пшеницы, золота и нефти. Но американцы, уже тогда обладавшие значительным экономическим и силовым авторитетом, настояли на том, чтобы единственной золотообеспеченной валютой из расчета 1,1 грамма за единицу остался доллар. Это превратило валюту одной страны в общемировую, а эту страну - в супердержаву. Практически мировая экономика безропотно согласилась с тем, что зеленые бумажки равноценны золотому металлу.

Откуда американцы взяли столько золота? Ведь сразу заработал печатный станок и стодолларовые купюры себестоимостью десять центов заполонили мировые финансовые учреждения. Дело в том, что страны-участницы антигитлеровской коалиции на протяжении десятилетия оплачивали еду и обмундирование, которое поставляли американцы на театр военных действий, золотом. Уже к 1944 году Англия и Австралия исчерпали свои золотые запасы. Только Россия до конца 40-х пополняла кладовые Форт-Нокса. А долговые обязательства по ленд-лизу нам предъявлялись до начала 70-х. И если в 1938 году золотой запас США составлял

13 000 тонн, в 45-м - 17 700 тонн, то в 1949 году он достиг 21 800 тонн - 70 % всех мировых золотых запасов.

Следуя логике событий, цена на золото должна была резко упасть - никому кроме американцев оно теперь не было нужно.

Золотой пул

Но не тут-то было. Пришлось Федеральному резервному банку Нью-Йорка и центральным банкам семи западно-

европейских стран - Великобритании, ФРГ, Франции, Италии, Бельгии, Нидерландов и Швейцарии объединиться в «Золотой пул». Эта международная организация с осени 1961 по март 1968 года, действуя через Английский банк, пыталась регулировать мировой рынок золота, чтобы поддерживать цены на уровне 35 долларов за унцию (в унции 31,1035 г). Банк в течение месяца торговал золотом, а в конце отчитывался о проделанной работе. Если приходилось увеличить объем реализованного металла, то участники пула возвращали его из своих запасов. Если же банк больше покупал, чем продавал, то остатки золота делились в таком соотношении: США - 50 %, Великобритания, Италия, Франция - по 9, Бельгия, Нидерланды, Швейцария - по 4 %.

Данные по деятельности «Золотого пула» держались в строжайшем секрете. Американцы не были заинтересованы в росте цен на золото, но удержать его не смогли, даже используя резервы европейских стран. По оценкам некоторых экспертов, ущерб от деятельности «Золотого пула», причиненный государственным запасам европейцев, превысил 3 млрд долларов.

Как де Голль американцев разорил

К концу 60-х стало ясно, что все золото мира не обеспечит напечатанную американцами зеленобумажную массу. И хотя обменять доллар можно было только на официальном уровне и в Казначействе США, запасы металла таяли на глазах, и к 1970 году от 21 000 тонн осталось меньше половины.

Сильный удар по экономике США нанес генерал де Голль - сторонник сохранения золотообеспечения франка. Он предъявил к обмену на золотой эквивалент 1,5 млрд долларов. Ему пригрозили через НАТО. Тогда он заявил о готовности Франции выйти из этой организации, а заодно удалить со своей территории 189 ее баз и 35 тысяч солдат объединенных войск. Отправляясь в официальный визит для обсуждения сложившейся ситуации, де Голль прихватил с собой еще 750 миллионов долларов. Генерал создал тяжелый для США прецедент, и за два года, с 65-го по 67-й, им пришлось выложить более 3000 тонн золота.

Если французский генерал играл по правилам, установленным самими американцами, то они, поняв, что дело пахнет керосином, в очередной раз продемонстрировали всему миру эгоизм, доведенный до крайней степени цинизма: 15 августа 1971 года президент США Никсон во время своего выступления по национальному телевидению (заметьте, не с трибуны международной организации) объявил об отмене золотого обеспечения доллара.

МВФ ничего не оставалось делать, как подтвердить это решение и с января 1978 года отменить Бреттон-Вудские соглашения. Ничем не обеспеченный доллар оказался «валютой в законе» и мог по-прежнему занимать место основного мирового финансового эквивалента.

Теперь, казалось бы, золото стало не нужным даже американцам. Но, вопреки очевидной логике, унция продолжала расти в цене.

Восстановленный паритет

Де Голль, ярый сторонник восстановления золотообеспечения валют, еще в 1965 году на пресс-конференции заявлял: «Мы считаем необходимым, чтобы международный обмен был установлен, как это было до великих несчастий мира, на бесспорной основе, не носящей печати какой-то определенной страны. На какой основе? По правде говоря, трудно представить себе, чтобы мог быть какой-то иной стандарт, кроме золота. Да, золото не меняет своей природы: оно может быть в слитках, брусках, монетах, оно не имеет национальности, оно издавна и всем миром принимается за неизменную ценность. Несомненно, что еще и сегодня стоимость любой валюты определяется на основе прямых или косвенных, реальных или предполагаемых связей с золотом. Правило, которое следует восстановить, - это обеспечивать равновесие платежного баланса разных валютных зон путем действительных поступлений и затрат золота».

Косвенно о том, что мир по-прежнему всерьез относится к «золотому тельцу», свидетельствует и то, что при создании единого Евробанка для введения евро члены Европейского валютного союза договорились о выделении по 20 % своих золотых запасов и положили в «общий котел» 2850 тонн, подстраховав этим новую денежную единицу.

По мнению того же Пауля Фрица, «только валюты, имеющие стабильное покрытие в золоте (около 40 %), смогут выжить после обвала этой гигантской пирамиды кредитов». Запрятанные в чулки и центробанки доллары не помогут.

Противники золотообеспечения валют утверждают, что в мире нет столько золота, сколько необходимо для поддержания стабильности финансовых рынков. Но потрепанная зеленая купюра себестоимостью в десять центов уже не устраивает мировую экономику в качестве денежного эквивалента. И давно не справляется с ролью гаранта стабильности. Золото было выбрано в качестве платежного средства потому, что оно легко хранилось - прочное и тяжелое. А главное - легко делилось на части. Если все согласились с условной ценностью доллара, то почему бы не вернуться к привычной условной ценности золота, просто подняв его цену, чтобы приблизить стоимость мирового золотого запаса к стоимости мирового ВВП? Тем более что цена на золото все равно постоянно растет, как будто «золотое правило» человек придумал, а отменить смог только на бумаге.

Разведанные золотые запасы Европы близки к нулю. Американские недра ненамного богаче. Им всем приходится желтую руду покупать.

Россия же занимает второе место в мире по объемам разведанных золоторудных месторождений.

Может быть, это ее и спасет?