Pедакция не отвечает за содержание заимствованных материалов
Господа, объявленная новогодняя распродажа является вынужденным экспериментом. Суть его в том, что технически убирать старые материалы, которые находятся в архиве, но поисковыми системами выдаются, нелегко. Поэтому призываем желающих обозначить свои желание и назвать цену, за которую хотели бы убрать материалы. Ибо это труд, А труд должен быть оплачен. Адрес электронной почты: elena.tokfreva@gmail.com

Компромат | все материалы раздела

Прачечная закрыта. Стирка продолжается
25 Ноября 2013

Почему Мастер-Банк стал не нужен

Об обналичке и отмывании как бизнесе почившего Мастер-Банка, о котором The New Times впервые написал еще шесть лет назад*

*См. расследование Натальи Морарь в The New Times №№ 15, 16, 17, 20, 28, 31, 35, 40, 46 за 2007 г., №№ 13, 14 за 2008 г. Это расследование, так же как материал «Черная касса Кремля» в № 44 от 10.12.2007 г. послужило причиной того, что 16 декабря 2007 г. Наталью Морарь не впустили в страну. По слухам, приказ отдал лично И.И. Сечин. После четырех с лишним лет борьбы, в марте 2012 г., при личном участии тогда президента Дмитрия Медведева, Наталья Морарь смогла приехать в Россию.

Вкладчики у закрытых дверей Мастер-Банка в день, когда Центральный банк отозвал у этой денежной прачечной лицензию. Москва, 20 ноября 2013 г.

Вкладчики у закрытых дверей Мастер-Банка в день, когда Центральный банк отозвал у этой денежной прачечной лицензию. Москва, 20 ноября 2013 г.

В России есть всего одна сфера легального бизнеса, где чиновники-регуляторы имеют основания опасаться подведомственных им игроков. Это банковское дело. Один неосторожный шаг — и регулятор платит жизнью, как Андрей Козлов. На этом фоне отзыв Центробанком лицензии у Мастер-Банка — шаг нетривиальный и смелый.

Кто умер

20 ноября Центробанк отозвал лицензию у Мастер-Банка. Он давно входил в первую сотню российских банков (перед смертью — 72-е место). Активы Мастер-Банка — 75,2 млрд рублей, средства граждан — 47,4 млрд рублей, из них депозиты — 28,9 млрд рублей. Агентство по страхованию вкладов предварительно оценило выплаты вкладчикам (в рамках застрахованной части депозитов на 700 тыс. рублей) в 30 млрд рублей, это будет новый рекорд выплат.

Относительно небольшой по размерам банк был одним из лидеров по карточному обслуживанию: карты «Мастера» были у 3 млн человек, сеть банкоматов — третья по величине в стране. Будучи активным самостоятельным игроком в карточном бизнесе, «Мастер» одновременно обслуживал карты почти трех сотен других банков. Поэтому его банкротство затронет не только компании и граждан, державших в Мастер-Банке свои средства, но и обычные торговые точки, где люди привыкли расплачиваться картами, а теперь не смогут — и бизнес недополучит выручки.

Но политическим событием смерть Мастер-Банка стала по другой причине. По общему мнению банкиров, аналитиков и силовиков, Мастер-Банк долгие годы был одним из лидеров бизнеса по обналичиванию денег. Об этом знали все участники рынка и регуляторы, и единственное, что мешало остановить работу по обналичке раньше, — чье-то покровительство.

Что такое обналичка

Существует множество схем обналички, но ее смысл — получение денег, не отраженных в бухгалтерской документации. Их можно использовать для того, чтобы выплатить зарплату и не заплатить при этом налогов, дать взятку и т.д. Стоимость обналички колеблется, но в среднем составляет порядка 3–7%, взлетая до 8–10% в период гонений на этот бизнес. Обратный обналичке процесс — «отмывание»: в ходе его «черный нал» возвращается в легальный оборот или выводится из страны. Потратить коррупционные доходы, полученные в конверте, на виллу в Испании невозможно без предварительного их зачисления на банковский счет — это и есть «отмывание». По расчетам целого ряда экспертов — Йоргена Андерсена из Норвежской бизнес-школы, Елены Пальцевой (РЭШ) и двух датских экономистов, российская политическая элита присваивает порядка 6–10% нефтегазовой ренты страны, выводя четверть этой суммы в банки офшорных территорий. Это невозможно без обналички и последующего отмывания средств.

Стоимость обналички колеблется, но в среднем составляет порядка 3–7%

Как показал в своей, еще 2006 года, работе Максим Миронов, тогда докторант Чикагского университета, к концу первого президентского срока Путина основной оборот по счетам фирм-однодневок приходился на структуры «Газпрома». Монополии это нужно было для минимизации налогов, неформальных платежей контрагентам и т.д. Обналичка необходима и для того, чтобы заплатить «откат». Поэтому доля наличного оборота — косвенный фактор, указывающий на распространенность в стране коррупции, а с переводом денежного оборота в безналичную форму коррупция и уход от налогов при прочих равных понижаются.

Методы

В каждый данный момент на рынке обналички есть ведущие операторы, но если регуляторы их закрывают, на это место приходят новые игроки. А место какой-нибудь популярной схемы, прикрываемой регуляторами, занимает новая. Во времена дикого капитализма 90-х и вплоть до начала 2000-х обналичивание, как правило, проводилось через фирмы-однодневки. Затем порядок регистрации фирм и ответственность за «плохое поведение» компаний была ужесточена.

В 2000-е основными игроками на этом рынке стали госбанки. Работало это так: компании заключали фиктивные договора с физлицами, те открывали вклады до востребования в Сбербанке или ВТБ и тут же снимали переведенные на них деньги. Комиссия за эту двойную операцию в середине 2000-х была совсем небольшой. Повысив ее по требованию регуляторов до запретительного уровня, банки сделали эту схему невыгодной.

В последние годы все более распространенной становится обналичка при помощи зарплатных карт, платежных терминалов, через счета индивидуальных предпринимателей (ИП) и так далее. Например, в 2011 году Департамент экономической безопасности МВД раскрыл финансовую систему понимающих толк в движении денег людей, которые организовали перечисление денег через цепочку фирм-однодневок на счета ИП, которые можно обналичить в банкоматах. Для обычных клиентов операция стоила 3,5–5%, а для ФГУПов — федеральных государственных унитарных предприятий, бывших основными клиентами этой сети, — 8%. Бюджетные средства обналичивать труднее — много смотрящих.

Бизнес на обналичивании невозможен без силового прикрытия. Так же как любой нелегальный бизнес — например, подпольные казино. С этим связана основная сложность в пресечении и раскрытии таких схем. По сути, каждая операция по их обнаружению и нейтрализации — это выяснение, кто «круче»: силовики, желающие закрыть схему, или их собратья, получающие от нее доход. Если покровитель нелегального бизнеса — высокопоставленный чиновник, то в момент, когда над ним сгущаются тучи, он просто «умывает руки», жертвуя бизнесом, и подчищает связи таким образом, чтобы не было видно, что когда-то он имел к этому бизнесу отношение.

Кто пострадал

Синхронно с объявлением об отзыве лицензии в центральный офис Мастер-Банка приехала временная администрация ЦБ, спецназ и оперативники из Главного управления экономической безопасности МВД. Владелец банка Борис Булочник бежал. Прошли обыски в домах учредителей и руководителей банка. Отзыв лицензии ЦБ мотивировал двухмиллиардной дырой в балансе. Капитал банка стал отрицательным из-за предоставления примерно 20 млрд рублей кредитов компаниям и частным лицам, аффилированным с владельцами банка.

Такие кредиты — вывод средств, совершаемый перед банкротством практически всеми недобросовестными владельцами банков. Три года назад, останавливая бизнес влиятельного Межпромбанка (им владел сенатор Сергей Пугачев), ЦБ проявил нерешительность и сильно опоздал. МПБ вывел столько денег, сколько хотел. В результате при дыре в балансе на 30 млрд рублей МПБ остался должен самому Центробанку 32 млрд.

Ставки по депозитам в Мастер-Банке были повыше, чем в других крупных банках (около 11–12%). Проблемы банка понемногу нарастали, но граждане, видимо, полагали, что влиятельные покровители не дадут «Мастеру» упасть.

Каждая операция по обнаружению и нейтрализации бизнеса на обналичивании — это выяснение, кто «круче»: силовики, желающие закрыть схему, или их собратья, получающие от нее доход

Среди клиентов банка множество известных фирм: «Вымпелком», РТСофт, ЦУМ, «Елисеевский» и «Утконос», шесть автодилеров, четыре авиаперевозчика. А еще издательства и типографии, семь гостиничных комплексов, рестораны «Арпиком» и Ginza Project, инвесткомпании, несколько туристических фирм (включая «Капитал тур» и «Ланта тур вояж», «Санрайз тур»), несколько проправительственных интернет-проектов и т.д. Потеряли средства партия «Яблоко», у фонда «Доктор Лиза», который собирал пожертвования на хоспис, там заморожено почти 2,4 млн рублей. Пострадало и множество компаний с зарплатными проектами в банках, процессинг (управление сетью банкоматов) для которых осуществлял «Мастер». Например, карты «БФГ-кредит» не принимаются другими банками, а по ним зарплату получают сотрудники ВГТРК и Первого канала.

Эти трудности будут быстро преодолены. Процессинг перейдет Сбербанку, он же может стать банком-агентом, который будет рассчитываться с вкладчиками «Мастера» за счет средств Агентства по страхованию вкладов. Для Сбербанка это прекрасная возможность дешево расширить бизнес.

Обыски в центральном офисе Мастер-Банка в Москве. 20 ноября 2013 г.

История болезни

Первые дела против сотрудников «Мастера» были возбуждены в марте 2011 года. Мери Теванян, ведущий специалист банка, была задержана по подозрению в незаконной банковской деятельности и отмывании денег (500 млн рублей) путем их перевода на счета фиктивных организаций, банковские карты и подставных ИП. Теванян, как сообщал ДЭБ МВД, отслеживала прохождение средств по цепочке и их зачисление на счета для обналички. Тогда же аналогичное дело на 600 млн рублей было возбуждено прокуратурой Петербурга против менеджеров местного филиала. У одного из клиентов петербургского офиса было изъято десять карт. Дальше пошла рыба покрупнее.

Видимо, с 2010 года Игорь Путин считался надежной охранной грамотой

В марте 2012 года МВД возбудило дела против двух (к тому времени бывших) менеджеров Мастер-Банка. Один из них — Евгений Рогачев, возглавлявший управление банка по работе с крупным бизнесом (привлечение и обслуживание ритейлеров, промышленных компаний и т.д). Наряду с зампредом правления Золостбанка Александром Крюковым и бизнесменом Александром Шемалаковым (организованная группа!), он обвинялся в обналичивании 2 млрд рублей по поддельным электронным поручениям через фирмы-однодневки. Любопытно, что менеджеры Золостбанка дали милиционерам повод триумфально завершить еще одно дело. Не беспокоясь о прослушке, находясь под домашним арестом, весной 2012-го они выдали некоему Евгению Калиничу 10 млн рублей за свое освобождение и прекращение дела. Посредник был «липовый».

Возникла нетривиальная ситуация: банк работает, а один из его бывших топ-менеджеров обвиняется в незаконной банковской деятельности и отмывании средств, то есть ровно в том, чем занимался его работодатель. Тогда ЦБ активных мер против «Мастера» не предпринял.

Отходы

Три месяца спустя, в июле 2012 года МВД объявило о раскрытии подпольной группы банкиров, за пять лет обналичивших 36 млрд рублей. Перевозил обналиченные этой группой деньги броневик Мастер-Банка. Причастен ли к этой группе во главе с Сергеем Магиным Мастер-Банк, следствие не знало. Юридическая квалификация дела тоже оставляла много вопросов: почему-то банкиров привлекали не за отмывание и обналичку, а за незаконную банковскую деятельность и создание преступного сообщества.

В интервью Rapsinews в июне 2013-го Рогачев рассказал, что ему было сложно отказать избалованным клиентам Мастер-Банка. Эти клиенты, говорил он, привыкли к исполнению любых своих капризов, а надо было «находить компромисс между данными капризами и сохранением деловой репутации [банка]». Рогачев признает, что не получилось: слишком заботился об интересах клиентов, «стоило быть более разборчивым в некоторых клиентах и деловых партнерах». В то же время Рогачева расстроило предательство со стороны его бывшего работодателя. После начала разборок банк даже не попытался поддержать бывшего менеджера, а выпустил комментарий о «возможно нечистоплотных сотрудниках». Рогачева меж тем обвиняли еще и в незаконной банковской деятельности, что уже было нонсенсом: ее могло вести только финансовое учреждение, а не его отдельный менеджер.

Сотрудники МВД несколько раз сообщали, что Рогачев начал сотрудничать со следствием. Однако он это опровергал. Следствие продолжалось полтора года, из которых полгода менеджер провел под домашним арестом, полгода — в СИЗО и несколько месяцев — под подпиской о невыезде. В конце минувшей недели анонимный источник в Главном управлении экономической безопасности МВД рассказал, что Рогачев еще в сентябре заключил досудебное соглашение со следствием. Так ли это — неизвестно, но, учитывая покаянные настроения Рогачева, в это можно поверить, а отзыв лицензии у Мастер-Банка должен был сделать его более сговорчивым.

В июле 2012-го Управление экономической безопасности МВД (ГУЭБиПК)провело обыски у председателя правления Мастер-Банка и других сотрудников. Председатель правления банка — Борис Булочник, известный меценат, покровитель общества и фонда Рериха, покупатель жостовской фабрики народных промыслов. Задержали еще двух бывших ведущих специалистов (банк мгновенно избавлялся от вызвавших интерес следователей менеджеров). Следствие уже тогда пыталось инкриминировать им обналичку, но неудачно. Тогда Игорь Путин заявил, что «иногда банк и его председателя правления пытаются связать с недобросовестными компаниями и создать намеренно негативный фон. Но я уверен, что это ничего не значит». ЦБ по-прежнему никаких действий не предпринимал.

Зампред ЦБ Андрей Козлов был убит из-за расследования деятельности банка «Дисконт», о котором The New Times писал еще шесть лет назад, и в связке с которым работал и Мастер-Банк

Арест в октябре 2012-го Евгения Рогачева побудил МВД заявить, что у Мастер-Банка может быть отозвана лицензия на банковскую деятельность из-за действий по отмыванию денег. Но ЦБ опять полицию не поддержал — тогда «Мастер» прошел по краю. ЦБ лишь ограничил право банка на проведение некоторых операций, включая перевод средств за границу.

Активизация следственных мероприятий стала сигналом руководителям банка, что их время заканчивается. Ускорилась выдача кредитов аффилированным лицам. В августе Центробанк, видя, что у банка уменьшается капитал, предписал банку доначислить резервы на 337 млн рублей и ограничил банку уставную деятельность на шесть месяцев. Банк обжаловал это решение в первой инстанции, но проиграл во второй. Сам спор банка с ЦБ (как правило, банки урегулируют спорные вопросы в ходе проверки) означал, что борьба «Мастера» за выживание вошла в финальную стадию.

Как посмели?

Игорь Путин в 2011 г. вернулся в Мастер-Банк: очевидно, он выполнял роль охранной грамоты для банка

С 2010 года, когда лицензии лишился Межпромбанк, ЦБ не трогал относительно крупные банки. А трогать мелкие «схемные» конторы всегда было опасно. Возможно, зампред ЦБ Андрей Козлов был убит из-за расследования деятельности небольшого банка «Дисконт», о котором The New Times писал еще шесть лет назад, в мае 2007 года (№ 15 от 21 мая 2007 г.) и в связке с которым работал и Мастер-Банк. Как выяснили следователи, «Дисконт» занимался выводом денег высокопоставленных чиновников ФСБ и коммерческих структур, которые они курировали. Расследование не было доведено до логического финала; ни с убийством Козлова, ни с Алексеем Френкелем (суд признал его заказчиком убийства зампреда ЦБ) деятельность этого банка не связали. Лицензия у «Дисконта» была отозвана Центробанком 1 сентября 2006 года, Андрей Козлов погиб две недели спустя.

В «Мастере» в какой-то момент работал племянник нынешнего главы Совета безопасности Николая Патрушева, а в совет директоров входил Игорь Путин — двоюродный брат президента, с которым тот, как все теперь знают, деловых контактов не имел. Собственно, Игорь Путин был введен в совет директоров ровно тогда, когда у Мастер-Банка начались проблемы с Департаментом экономической безопасности МВД.

Став вице-президентом Мастер-Банка в 2010 году, он вскоре покинул его ради Русского земельного банка, прежде принадлежавшего Елене Батуриной. Но в 2011-м вернулся. Затем Путин попал в советы директоров «Вест-капитала», подольского Промсбербанка и Автовазбанка. Видимо, с 2010 года Игорь Путин считался надежной охранной грамотой, и по его перемещениям можно следить за тем, какие финансовые структуры чувствуют себя неуверенно.

Пока Центральный банк возглавлял Сергей Игнатьев, во взаимоотношениях регулятора с полицией все время были какие-то странные нестыковки. Игнатьев незадолго до отставки говорил, что ЦБ передает всю подозрительную информацию в ФНС и МВД и ждет реакции. Всего, по его оценке, из России в 2012 году было незаконно выведено $49 млрд. А МВД не могло добиться от ЦБ совместных действий против Мастер-Банка и еще нескольких мелких банков.

В этом году ЦБ возглавила Эльвира Набиуллина. Вероятно, она получила от президента карт-бланш на жесткую работу с недобросовестными банками. «Он (Мастер-Банк) не один такой, но таких банков немного», — ответила Набиуллина на вопрос, кто может последовать за «Мастером».

Но сколько бы банков ЦБ и МВД ни закрыли — если у госкорпораций, ФГУПов, руководства окологосударственных и множества частных предприятий сохраняется потребность в обналичке и отмывании — значит, кем-то эти услуги обязательно будут оказаны. Если только чиновники не откажутся (вслед за отказом от иностранной собственности) от страсти к шикарной недвижимости внутри страны, равно как от привычки к взяткам и откатам. Спрос на обналичку никуда не делся. Просто из-за возросших рисков эта услуга будет стоить дороже.

Мастер-Банк

Основан в 1992 году

Владелец: Борис Булочник: ему вместе с женой и сыном и через подконтрольные семье ООО принадлежит 74,72 % банка (база данных СПАРК)

Объем нелегальных операций — 200 млрд рублей в год

Две тысячи человек были задействованы в нелегальных схемах (заявления руководителей ЦБ — российским СМИ)

Согласно рейтинговому агентству «Эксперт РА», Мастер-Банк имел до дня отзыва лицензии рейтинг «А» — «высокий уровень

кредитоспособности»

Источник: newtimes.ru

*******

Материал «Черная касса Кремля» в № 44 от 10.12.2007 г. послужил причиной того, что 16 декабря 2007 г. Наталью Морарь не впустили в страну. По слухам, приказ отдал лично И.И. Сечин. После четырех с лишним лет борьбы, в марте 2012 г., при личном участии тогда президента Дмитрия Медведева, Наталья Морарь смогла приехать в Россию.

«Черная касса» Кремля

Контроль за финансовыми потоками парламентской кампании — один из факторов, который обеспечил победу партии власти 2 декабря. The New Times провел собственное расследование, которое показало, что, судя по всему, все партии — от «Единой России» до оппозиционных СПС и «Яблока» — были поставлены в зависимость от «черной кассы». The New Times раскрывает особенности «меценатства» по-кремлевски

Наталья Морарь

Так называемая «черная касса» существовала и раньше. Еще во время президентской кампании 1996 года многие СМИ сообщали об общей «кассе», из которой финансировались выборы Бориса Ельцина. Главная особенность парламентской кампании образца 2007 года — полный контроль со стороны администрации президента (АП) над финансами, утверждают с десяток опрошенных The New Times экспертов — непосредственных участников процесса. По их словам, теперь ни одна партия не может самостоятельно, без согласования с Кремлем привлекать спонсоров для финансирования избирательной кампании. И ни один бизнес не может финансировать партии без указаний Кремля. «Приходите 3 декабря», — говорили коммерсанты представителям СПС, когда партия уже в разгар кампании обнаружила, что на ее счетах одни нули и нечем платить работникам штабов.

С миру по нитке

Правила этой игры следующие. Либо бизнесы назначаются спонсорами конкретных партий, либо коммерсанты обязуются заносить деньги в «общак», которым распоряжается АП. Та, в свою очередь, дает указания перечислить партиям средства или, напротив, не дает таких указаний, то есть финансово «душит», — все зависит от каждого конкретного случая. «Особенность сегодняшнего «общака» в том, что он существует не только во время выборов. Как он используется, знают всего несколько лиц в государстве, — говорит на условиях анонимности бывший высокопоставленный правительственный чиновник. — Формируется он просто: в администрацию президента регулярно «заносят» крупнейшие госкомпании. При этом «заносят» наличными». Почему наличными? Как объяснили The New Times ряд опрошенных банкиров, наличные позволяют не вести никакой бухгалтерской отчетности. Таким образом, деньги, которые АП получает от крупных госкомпаний в качестве «дани», нигде не учитываются, с них не надо платить налоги — их просто «не существует». «О размерах «общака» даже не пытайтесь узнать, — советует The New Times один из лидеров партии, участвовавшей в выборах. — Либо этого никто не знает, кроме пары-тройки людей, либо под страхом смерти никто никогда не скажет. Известно лишь, что «общак» насчитывает даже не сотни миллионов долларов».

В подвалах госбанков

Как показала скандальная история 1996 года, один миллион долларов помещается в стандартную коробку из-под ксерокса. Где и как размещали сотни миллионов?

Как сообщили сразу несколько источников в партийных и банковских кругах, кремлевский «общак» уже около семи лет якобы хранится в ячейках и хранилищах одного из крупнейших государственных финансовых учреждений России — Внешэкономбанка (ВЭБ). По всей видимости, этот банк был выбран неслучайно. The New Times обратился за консультацией к бывшему главе Центробанка Виктору Геращенко, который сообщил, что еще в 1992 году согласно постановлению Верховного Совета ВЭБ перестал быть обычным государственным банком и стал своего рода агентством по возвращению государственного долга СССР1. «У Внешэкономбанка нет лицензии ЦБ на банковскую деятельность. Она ему и не нужна, поскольку никаких коммерческих операций он не проводит, — говорит бывший глава Банка России. — В связи с отсутствием лицензии это единственный российский банк, который Центробанк не проверяет — не имеет права». В июне 2007 года ВЭБ стал госкорпорацией после того, как Владимир Путин подписал федеральный закон о создании Банка развития2. С этого момента согласно закону о госкорпорациях ВЭБ напрямую подчиняется только российскому президенту.

«Во время прошлых кампаний нам позволяли или не позволяли что-либо делать, — говорит один из лидеров партии, не преодолевшей 7-процентный барьер. — Сейчас взяли под свой полный контроль абсолютно все, и в первую очередь финансы». В июле-августе 2007 года, когда утверждались предвыборные бюджеты, партии столкнулись с необходимостью решать все свои финансовые вопросы через АП — речь шла не о простом согласовывании бюджетов. «Решать» предлагалось следующим образом. «В июле нас попросили представить бюджет избирательной кампании и список спонсоров, от которых мы рассчитываем эти деньги получить, — рассказывает политик. — Далее АП брала работу на себя. Все суммы от наших спонсоров наличными заносились сначала на Старую площадь либо по ее указанию сразу во Внешэкономбанк или Сбербанк. Администрацию интересовали только крупные взносы, мелкие — до 10 миллионов долларов — позволялось бизнесам проводить самостоятельно, в обход, но только по личному согласованию в Кремле. Далее по ранее согласованному графику, например раз в две недели, осуществлялись выплаты. Партиям выделяли деньги уже непосредственно из администрации. Так происходило со всеми партиями, которые могли претендовать на крупные бюджеты».

За избирательную «кассу» якобы отвечали глава президентской администрации Сергей Собянин и его заместитель Владислав Сурков. Собянин, утверждают осведомленные источники, вхожие в администрацию президента, решал скорее стратегические вопросы: по информации The New Times, именно он определял объемы бюджетов для всех партий, участвующих в избирательной кампании. Сурков вроде бы осуществлял скорее тактическое управление — с ним согласовывались графики платежей и решались рабочие вопросы. Кто конкретно отвечал за «кассу» во Внешэкономбанке, часть источников назвать просто побоялись, другие если и называли, то самого главу ВЭБа Владимира Дмитриева. Контактным лицом в Сбербанке, отвечавшим за размещение «кассы», являлся, как утверждают, зампред правления Александр Говорунов. За оперативную связь с банками в АП якобы отвечал начальник управления президента по внутренней политике Олег Говорун, в приемной которого в интервью The New Times отказались подтвердить или опровергнуть эту информацию. Однако назывался и ряд других фамилий. Выбор обоих банков неслучаен и связан со службой Владимира Путина в КГБ. По информации бывшего высокопоставленного сотрудника ЦБ, глава Внешэкономбанка Владимир Дмитриев также служил в КГБ СССР, а теперь часто сопровождает президента в его зарубежных командировках. Александр Говорунов до начала 2000-х годов работал в УФСБ по Ленинградской области, откуда по инициативе Владимира Путина был переведен на службу в московский Сбербанк3.

Кэш в спортивных сумках

Спортивный образ жизни — отличительная черта президентства Владимира Путина. Потому наличные сотни миллионов долларов, как правило, сначала складывались в спортивные сумки: в одну такую сумку легко помещалась сумма в рублях, эквивалентная 1 млн долларов. Для удобства использовались купюры по 5 тысяч рублей, которые были отпечатаны в середине 2007 года. Дальше эти супердорогие спортивные сумки оказывались либо в инкассаторских машинах, либо даже в обычных автомобилях со спецохраной — соответствующий звонок из компетентного ведомства обеспечивал и безопасный проезд этих машин по улицам Москвы, и открытие дверей банков. «На фээсбэшном жаргоне это называется операцией по связи — когда кому-то надо передать что-то так, чтобы не быть зафиксированным ни одной камерой, — говорит подполковник ФСБ в отставке. — Такими навыками обладает любой хороший выпускник в погонах. В каждом банке есть специальный вход, через который деньги могут заноситься незаметно. В охране банка, тем более государственного, есть специально прикомандированные сотрудники в погонах. Контактное лицо в банке, отвечающее за хранение «общака», просто с ним связывается — и все. Деньги заносят или выносят. Ничего особого придумывать не надо». Учитывая возможные объемы «общака», банковских ячеек могло и не хватить. «В большинстве крупных банков на сегодняшний день кроме ячеек есть специальные сейфы, шкафы и даже целые комнаты — все по желанию клиента», — говорит Виктор Геращенко.

Никаких гарантий

Как оказалось, даже полное соблюдение всех требований Кремля не гарантирует отсутствия проблем с финансированием кампании. Например, избирательный бюджет СПС, еще в июле 2007 года утвержденный политсоветом партии и согласованный с Кремлем, составлял 150 млн долларов. Соответственно, необходимая сумма была занесена в «черную кассу». Однако, по информации источника в руководстве СПС, правым не удалось получить ни копейки из этих 150 млн долларов. «Когда на наших счетах не оказалось первого из оговоренных по конкретным суммам и датам транша, мы обратились к Владиславу Суркову. «Я своим ребятам команду уже дал, но Серега4 пока задерживает», — говорил Сурков. Так нас кормили обещаниями несколько недель, а потом, уже в октябре, сказали, что денег не будет», — рассказывал «связной» от СПС.

Деньги для спойлеров

Больше повезло партиям-спойлерам, цель которых была оттянуть голоса у правых, — «Гражданской силе» и Демократической партии России (ДПР). По информации The New Times, 100% их избирательных бюджетов было профинансировано из «черной кассы». ДПР Андрея Богданова получила около 40 млн долларов. Судя по всему, именно из этих денег партия устраивала в сентябре 2007 года выездной съезд не где-нибудь, а в Брюсселе. Причем для участников европейского собрания, включая журналистов (всего более 120 человек), ДПР (2 декабря она набрала 0,1%) оплатила места в двух самолетах по маршруту Москва—Брюссель—Москва и двухдневное проживание в четырехзвездочном отеле Hilton. Журналисты The New Times также получили приглашение поехать на съезд ДПР в Брюсселе за счет партии — профессиональная этика не позволила воспользоваться этим любезным приглашением. Андрей Богданов, лидер ДПР, в интервью The New Times назвал информацию о финансировании из АП бредом. «На наш избирательный счет поступило 24 —25 млн рублей, вы можете это посмотреть на сайте ЦИК», — сказал Богданов. На «Гражданскую силу» Михаила Барщевского АП также не скупилась. Учитывая результат партии 2 декабря (1,1%), бюджет «подсолнухов» должен был быть на порядок выше, чем у ДПР. «Гражданская сила» проводила одни из самых дорогих митингов, каждый обходился им в среднем по 25 тысяч долларов. Работники избирательных штабов получали от 6 до 15 тысяч долларов в месяц», — сказал в интервью The New Times бывший депутат Госдумы Алексей Митрофанов, на этих выборах возглавлявший список «Справедливой России» по Пензенской области. Михаил Барщевский в комментариях The New Times отказал.

Партия «Яблоко» (результат 2 декабря — 1,6%), по имеющейся информации, получала финансирование также через каналы администрации президента: на ее избирательную кампанию, как утверждают, заранее были внесены средства, выделенные одной крупной нефтяной компанией, а также Новолипецким металлургическим комбинатом, что подтвердил Сергей Митрохин, зампред партии «Яблоко». «Без комментариев», — сказал Евгений Лукашевич, ответственный за связь с прессой в компании «Новолипецкий металлургический комбинат». «Я ничего об этом не знаю»,— сказала пресс-секретарь Григория Явлинского Евгения Диллендорф. Зампред партии Сергей Иваненко, который, по информации The New Times, отвечал за финансовые переговоры с АП, от комментариев отказался.

Всем по справедливости

«Справедливая Россия» часть бюджетов получила от «Газпрома», как и в остальных случаях, через АП. Источники, близкие к партии, говорят, что речь не может идти о сумме меньше 50 —100 млн долларов— и это, напоминаем, только часть бюджета. Контролировать «черную кассу» — дело, по всей видимости, прибыльное. «Выплаты по всем партиям, включая даже свои, шли с опозданием в две-три недели. На утро 3 декабря все партии недополучили около 30% заложенных на них сумм и, скорее всего, уже не получат, — говорит источник, близкий к управлению по внутренней политике АП. — Можете называть это откатом. Но только в АП считают, что вообще все деньги, выделенные партиям, принадлежат им».

На крюке

Остается еще один вопрос: а могли ли партии, тем более оппозиционные, избежать финансового контроля со стороны Кремля? Как объяснили корреспонденту The New Times в разных партиях, финансовая независимость не просто не поощрялась — она была исключена. Любая и каждая партия нарушает закон, поскольку уложиться в оговоренные законом бюджеты никто — ни «Единая Россия», ни «Яблоко» или СПС — по определению не могут. «Как бы вы ни стремились быть чистыми и пушистыми, за многие услуги приходится платить налом. В противном случае вы их вовсе не получите, а кампанию придется проводить где-нибудь на необитаемом острове в Тихом океане», — пояснил политик, хорошо разбирающийся в сути прошедшей парламентской кампании. «Все наши счета мониторились, поэтому любое появление на них каких-либо денег без предварительного согласования с АП означало большие проблемы, — говорит один из лидеров партии, не прошедшей в Госдуму. — Нам позволяли привлекать лишь мелкие деньги — то, что осталось на счетах партии после региональных выборов или что могли самостоятельно привлечь на местах члены избирательного списка. Избирается бизнесмен по нашему списку в каком-либо регионе, вот и печатает на свои деньги листовки». Хочешь воли — в смысле не оказаться на нарах — заноси. Таковы правила игры 2007. Играем дальше?

____________________________

1 В 1998 году ВЭБ стал обслуживать российские кредиты странам — членам СНГ, в 2002 году — различные государственные проекты. В это же время банк начал работать со средствами Пенсионного фонда.

2 Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк) был зарегистрирован 8 июня 2007 года. Капитал банка пополнился за счет Стабилизационного фонда — 30 ноября 2007 года ВЭБ сообщил, что вновь созданная госкорпорация получила от Министерства финансов РФ «средства в размере 180 миллиардов рублей в качестве имущественного взноса в денежной форме в уставной капитал Банка развития». 180 млрд рублей — это более 7 млрд долларов.

3 В 2006 году Владимир Путин наградил Александра Говорунова орденом Дружбы за особый вклад в развитие банковского дела в России.

4 Сергей Собянин, руководитель администрации президента.

_______________________________________

Хозяева и подмастерья

1. Почему вкладчики так доверяли Мастер-Банку, хотя с 2010 года о его проблемах писали СМИ?

2. Почему ЦБ не торопился прикрыть банк, известный на рынке обналички аж с 2007 года?

3. Почему ЦБ отозвал лицензию именно сейчас?

4. Наконец, кто займет место Мастер-Банка на ниве вывода капитала и обналичивания?

The New Times задал эти вопросы знающим людям

1. «Мастер» и его клиенты

Евсей Гурвич, член Экономического совета при президенте РФ и руководитель Экономической экспертной группы при правительстве РФ:

Клиенты продолжали держать деньги в Мастер-Банке по двум соображениям. Первое, что называется, too big to fail. Мастер-Банк был одним из крупнейших на рынке, казалось, что с ним не может ничего случиться. Второе, специфическое для России: все знали, что Мастер-Банк занимается обналичиванием денег, но и все знают, что в России слабо борются с такой деятельностью, что подтверждается низкой стоимостью услуг обналичивания — явный признак того, что это безопасно. Для какой-то части вкладчиков гарантией служило присутствие в топ-менеджменте банка Игоря Путина, а до этого Алексея Патрушева (племянник секретаря СБ Николая Патрушева. — The New Times).

Олег Сысуев, первый заместитель председателя совета директоров ОАО «Альфа-Банк»:

Россия — страна, где нет верховенства закона. Россия — страна отношений. Собственник Мастер-Банка (Борис Булочник. — The New Times) — человек весьма общительный. В ходе этого общения оговаривались специальные условия для физических лиц, публичных и/или влиятельных людей: они держали свои депозиты под особые проценты, получали кредиты на особых условиях. Казалось, что эти особые отношения и будут гарантией вкладчикам от угроз и рисков.

Ирина Хакамада, экономист:

В России люди не имеют привычки нести ответственность за свои финансы. Банк давал завышенные проценты (по депозитным вкладам), поскольку занимался обналичиванием средств и на этом зарабатывал. Плюс нежелание отслеживать, что происходит с банком, хотя СМИ о делах банка много писали: это одна из причин, по которой «физики» не отзывали средства.Что касается юридических лиц, то у них с банком были, вероятно, свои, глубоко личные отношения.

Максим Осадчий, начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования (БКФ):

*Такую сумму в случае банкротства банка гарантирует выплатить государственное Агентство по страхованию вкладов.

Наличие высоких покровителей — Игоря Путина и племянника Патрушева — было чрезвычайно значимо. Это было значимо даже для меня — я разместил в этом банке свои вклады в пределах 700 тыс. рублей*. Все думали, что банк непробиваемый. При старом руководстве ЦБ это работало — боялись к нему подступиться.

2. Везение «Мастера»

Андрей Бородин, бывший президент и совладелец Банка Москвы, ныне находится в Лондоне и разыскивается как особо опасный преступник:

Если банк занимается незаконными банковскими операциями, то об этом известно в соответствующих силовых структурах, которые должны их курировать и бороться с этим. Если же банк в течение долгого времени мог безбоязненно и безболезненно работать и зарабатывать на этом деньги, то это означает только одно: люди, борющиеся с этим явлением, были в доле. Кроме того, часто такие банки используются для того, чтобы посмотреть: а кто пользуется услугами этих банков? И пойти еще более широким неводом.

Олег Вьюгин, председатель совета директоров МДМ-банка:

Можно предположить, что банк умел защитить себя за счет покровительства: в противном случае его поведение не может быть расценено иначе как самоубийственное. Центральный банк терпит случаи незаконной деятельности, если после его предписаний коммерческий банк прекращает эту деятельность. Если банк не выполняет указания ЦБ, то об этом мы узнаем уже из прессы: только в 2013 году были отозваны 14 лицензий с пояснениями — «сомнительные операции» и «невыполнение нормативных предписаний»

Евсей Гурвич: Лицензию у Мастер-Банка не отзывали, хотя были основания еще в 2010 году, потому что мог случиться эффект домино, особенно в посткризисный период. Сейчас, видимо, ЦБ решил, что пришло время оздоравливать систему.

3. Крышу снесло

Андрей Шаронов, ректор бизнес-школы «Сколково», до недавнего времени — заместитель мэра Москвы по вопросам экономической политики:

Почему сейчас? Я думаю, что это в значительной степени почерк новой команды (главы ЦБ) Эльвиры Набиуллиной — она гораздо в меньшей степени готова идти на компромисс. Отзыв лицензии у Мастер-Банка — это так называемый deeping point — очень серьезный, на многие годы вперед сигнал рынку. Сигнал, что регулятор готов пойти на отзыв лицензии, несмотря на трудности, которые это создает для системы в целом. Это очень важная санитарно-гигиеническая мера. Думаю, что команда Эльвиры открыла ящик Пандоры и создала прецедент.

**В июле 2013 г. прошла информация, что раскрыта группа нелегальных банкиров, которые за пять лет легализовали $36 млрд рублей; упоминался и Мастер-Банк, чей бронированный автомобиль перевозил наличность.

Олег Вьюгин: Если вы посмотрите на события начиная с июля**, то к этому (отзыву лицензии) все шло. Набиуллина — человек достаточно принципиальный, она лично на себя готова брать риски. Но на любой значимой должности, будь то министр финансов, член кабинета правительства, решения не принимаются на основе собственной храбрости: все такие решения принимаются по согласованию или по пониманию. Должен быть мандат, причем даже не по отношению к конкретному банку, а по принципиальным вещам. В любом случае это все равно риск, так как негативные последствия отзыва лицензии будут списаны на Набиуллину. Но вопрос чистки банковской системы давно был на повестке дня. Смена председателя стала хорошей возможностью запустить этот процесс.

Юрий Юденков, профессор факультета финансов и банковского дела РАНХиГС:

ЦБ отзывает лицензию у банка, если два квартала подряд банк сохраняет плохие показатели. Раньше Мастер-Банк удерживался на грани. Но сейчас наложились несколько причин: банк очень долго нарушал нормативы, нарушал отчетность, проводил рискованную кредитную политику. Даже на последнем, что называется, вздохе он умудрился развернуть кампанию по привлечению дополнительных средств от населения. Но я не связываю историю с Мастер-Банком с приходом Набиуллиной в ЦБ. Скорее усиливаются нормативы и требования в соответствии с «Базель-3» (новые нормативы, которые ужесточают требования к достаточности капитала банков, вступают в силу с 1 января 2014 года. — The New Times).

Не приведет ли это (отзыв лицензии у Мастер-Банка) к проблемам с другими банками? Если Сбербанк подберет процессинговый центр Мастер-Банка, то его партнеры устоят.

Олег Сысуев: Мне кажется, что собственники заигрались. Ведь подобного рода бизнес — это тоже пирамида. Она имеет свой конец. А регулятор (ЦБ) увидел, что ситуация становится слишком опасной, и если тянуть с отзывом лицензии, то дальше государству придется потратить гораздо больше денег, чем те 30 млрд, которые сейчас придется выплатить в качестве страховых выплат вкладчикам.

Ирина Хакамада: Банк крышевали, а теперь крыша улетела. Банк остался беззащитным — судя по тому количеству полицейских, которые, как показывает нам ТВ, находятся теперь в квартирах всех руководителей банка.

Максим Осадчий: Я думаю, что Эльвире Набиуллиной нужно отлить медаль «За взятие Мастер-Банка».

4. Свято место

Сергей Алексашенко, директор по макроэкономическим исследованиям ВШЭ:

***См. расследование Натальи Морарь в The New Times №№ 15, 16, 17, 20, 28, 31, 35, 40, 46 за 2007 г., №№ 13, 14 за 2008 г.Это расследование, так же как материал «Черная касса Кремля» в № 44 от 10.12.2007 г. ослужило причиной того, что 16 декабря 2007 г. Наталью Морарь не впустили в страну. По слухам, приказ отдал лично И.И. Сечин. После четырех с лишним лет борьбы, в марте 2012 г., при личном участии тогда президента Дмитрия Медведева, Наталья Морарь смогла приехать в Россию.

Мастер-Банк занимался обналичиванием, отмыванием и выводом средств. В России свято место пусто не бывает: есть огромный спрос на все три вида операций. И если раньше крупным игроком в этой сфере был банк «Дисконт»***, то после того как он исчез — появился Мастер-Банк. И в этой связи у меня есть большие подозрения, что произошедшее с Мастер-Банком — это борьба за денежные потоки и через некоторое время мы узнаем, что на месте Мастер-Банка возник какой-то другой банк. Просто потому, что спрос на такие услуги есть. И более того, вся экономическая конструкция заставляет спрос на такие услуги предъявлять.

Андрей Бородин: Россия — страна неограниченных возможностей. Я ничему не удивлюсь. Могут всех посадить, могут всех отпустить, могут лицензию забрать, могут вернуть. В нашей стране может быть все.

Поделиться:

Обсуждение статьи

Ебиптянин
Nov 25 2013 3:28PM

Любопытно,что наличие племянника покойного бывшего президента в совете директоров уже не является гарантией неприкосновенности.

Голодный
Nov 25 2013 1:33PM

Это та самая Морарь, к которой ездила мразотная зашкварка Педя Багиров? Который доверен в тайны Пу, как его доверенное лицо? Что-то после этого всем ее расследованиям верить сложно.

Страницы: 1 |

Добавить сообщение




Личный дневник автора
Убитые курорты

Stringer: главное

Говнотелеграм догадался, что Собянин подсиживает Путина


На ряде анонимных каналов Телеграм появились сообщения, что бедненького Собянина ждут тяжелые времена. Парень наворотил столько дерьма вокруг себя, что за него, якобы, взялись путинские силовики. Конечно, эти сообщения похожи на панический вброс, которы

 

mediametrics.ru

Опрос

Справится ли правительство с мусорной проблемой?

Новости в формате RSS

Реклама

Loading...

Еще «Компромат»

Рейтинг@Mail.ru
 

© “STRINGER.Ru”. Любое использование материалов сайта допускается только с письменного согласия редакции сайта “STRINGER.Ru”. Контактный e-mail: elena.tokareva@gmail.com

Сайт разработан в компании ЭЛКОС (www.elcos-design.ru)